Si el ahorrista hubiera optado por el dólar libre, habría conseguido un valor de mercado de $1.370 el 1° de agosto. Con $100.000 en su mano, podría haber comprado un total de USD 73. Un mes más tarde, el 30 de agosto, el valor del dólar bajó a $1.305, por lo que, vendiendo los USD 73 ese día, el inversor habría obtenido un retorno de $95.265. En resumen, hubiera perdido dinero (-4,8% de rendimiento).

En el primer caso, el inversor hubiera encontrado a principio de mes una oferta variada de tasas de acuerdo a los diferentes bancos, con un máximo de 40% anual. Tomando como referencia al Banco Nación (en ese momento ofrecía una tasa nominal anual del 38%), se concluye que el ahorrista hubiera obtenido a fin de mes un retorno de $3.123,28, más los $100.000 de capital inicial, con lo que su rendimiento hubiera sido de 3,1%.

Por supuesto, si el ahorrista no tiene apuro en utilizar su dinero y está dispuesto a esperar cinco meses más para tener los pesos de vuelta en su mano, hoy el plazo fijo en UVA aparece como la opción más conveniente, porque garantiza al menos empatarle a la inflación mensual. Es decir que, aunque no genera una rentabilidad real positiva, sí permite conservar el valor del dinero ahorrado.